* 2008-06-22
* 工商時報
* 【林志昊／台北報導】

　儘管「社會責任投資」（SRI, Socially Responsible Investment）在歐洲已經風行多時，但國人對社會責任基金的了解，是最近1、2年來才開始。基本上，許多基金業者指出，由於社會責任投資的趨勢才剛形成，所以對這一類的基金，能夠擺越久就越好。

　其實，社會責任基金的定義並沒有統一，所以像一銀投顧代理的英傑華歐洲社會責任基金，就沒有被理柏資訊歸類在「道德基金」裡。不過，該基金的投資範圍，標的不只全集中在歐洲，投資主題也聚焦在氣候變化、環境保護、生活品質與企業監理等，所以也算是「純度」較高的社會責任基金。

　一銀投顧指出，若對照社會責任投資在歐洲已有多年的歷史，許多國家更是已經立法規範，因此預計在退休基金投入後，社會責任相關基金的規模與績效，在未來會有良好的發展。

　所以，儘管國人目前對社會責任基金的了解還不夠深，但不妨將之做為替自己小孩準備的教育基金。

　理柏研究主管馮志源指出，根據理柏資訊至最近的統計資料，全球二大道德指數：道瓊社會責任指數（Dow Jon es Sustainability World TR）、富時全球永續指數（FTSE4Good G lobal TR）近3年來績效分別達47.6％、43.18％，相較於MSCI世界指數，表現更為穩定並且出色。

　一銀投顧表示，全世界政府已透過立法與市場工具，來督促企業因應社會責任與環保問題；除了政府的監督之外，一般企業在轉型的過程中，在社會責任上的投資與形象經營，也會在某種程度上，影響該企業未來的營運成敗。

　在此情況下，國人對社會責任基金的投資，眼光最好放遠。除了英傑華的歐洲社會責任基金以外，目前台灣共有5檔道德基金，包括：荷銀社會及環保貢獻基金、木星生態基金、KBC二檔生態基金、瑞銀全球創新趨勢股票基金。