新制勞退基金 96天慘賠26億

2008/01/31

全球股市重挫影響台股下跌,勞退基金績效也不好看。勞工退休基金監理會昨(30)日公布96年勞退基金績效,截至12月底,整體基金獲益237億元,報酬率3.92%;其中新制勞退報酬率僅0.42%,遠低於政府保證收益的2.432%。

勞退基金96年新舊勞退基金總規模4,589億元。其中舊制基金獲益229億元,規模4,589億元;新制基金僅獲益7億元,規模2,346億元,績效未若預期。

委外代操部分,新制勞退基金在去年9月底首度撥款300億元,委託國內十家投信投顧業者代操,但是受次級房貸風暴影響,台股表現不佳,連帶影響勞退基金績效。截至12月底,十家代操業者報酬率全是負數,平均報酬率為-8.56%,短短96天內,賠掉約26億元,其中大華投信投信賠最慘,報酬率為-14.22%。

勞退基金監理會主委黃肇熙表示,勞退監理會成立以來,一開始報酬率僅1.6%,去年10月報酬率已突破2%,但11、12月受股市震盪影響,績效往下掉,但仍優於大盤的表現。儘管勞退基金監理會指出,未來在資產配置上仍持續採取多元投資,讓基金穩健成長,但目前新制勞退基金整體績效僅0.42%,遠低於政府保證收益2.432%,也與勞委會主委盧天麟設定的中長期目標7.5%相差極遠。

目前新制基金規模2,346億元,以2年期銀行定存的保證收益2.432%計算,收益應達57億元,而實際獲益卻只有7億元,顯示目前國庫潛在負債高達49億元。

至於97年新制基金的資產配置方向,黃肇熙表示,定存將由75%調降為32%,國外投資比率由5%提高到30%(包括權益證券13%、債務證券17%);國內權益證券由20%提高到25%,並增加投資債券部分27%(包含國內10%、國外17%)。

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