【陳嘉恩、吳靜君╱台北報導】勞退新制基金收益縮水!勞委會主委盧天麟上周才誇口勞退金收益每年要達7.5%,但昨公布去年收益僅0.42%,全年收益僅7億多元,452萬名勞工平均每人約僅分到167元,比前年縮水4成2,原因是勞退金去年9月第一次委託投信業者代為操作300億元,就碰到美國次級房貸股災,短短96天虧損近26億元。
勞退新制2005年7月上路,因《勞退監理會組織法》遲未通過,導致上千億元基金在銀行躺了近2年,直到去年7月勞退監理會成立,才有法源將基金投資運用。前年基金放在銀行定存,平均每人盈餘分配287元。去年基金約有2300億元,9月底勞退監理會委託十家投信業者代操300億元,一進場就碰上股災,96天內慘賠近26億元,虧損比率達8.56%,連同其他近2000億元定存收入,全年收益約7億多元,平均每名勞工僅能分配到167元。
勞退新制基金去年收益僅0.42%,勞工每人平均僅能分到167元收益。朱有平攝
勞退新制基金去年收益僅0.42%,勞工每人平均僅能分到167元收益。朱有平攝
「感覺好像被政府騙」
上班族簡伯丞(27歲)參加勞退新制2年半,目前勞退個人帳戶中累積4萬多元,他怒斥:「一年收益只有一百多元,連看部電影、吃頓飯都不夠!」30歲上班族陳小姐說,新制上路時,她考量可能常換工作,為了能拿到退休金選擇新制,但看到投資績效這麼差,「感覺好像被政府騙,還是另做退休理財規劃比較保險。」
工作4年多的張明偉說,勞退新制上路後老闆就以需提繳6%員工薪資、人事成本提高為由,連續2年未調薪,希望政府能好好運用這筆錢,不該以股災為由,放任基金收益減少。
勞退監理會主委黃肇熙昨表示,去年新制勞退基金收益7億5552萬元,年收益率0.42%,「主因是去年下半年遭逢美國次級房貸風暴,造成全球股市重挫,影響基金經營效益。」他認為:「這十家投信業者操作績效仍優於大盤。」
政治大學金融系教授李桐豪分析,去年底大盤表現雖不好,但若基金經理人能適當調配投資比重,並在類股選擇上多樣化分散風險,就不會賠這麼慘,「去年電子股跌最慘,勞退基金還買最多電子股。」另外,去年下半年股市有時會出現資金拉抬權值股(對大盤指數波動影響較大的股票),有疑似護盤痕跡,他質疑四大基金(勞保、勞退、退撫、郵儲基金)可能有進場護盤。
《勞退監理會組織法》去年經立法院通過後,勞退新制基金才取得法源正式運作。
《勞退監理會組織法》去年經立法院通過後,勞退新制基金才取得法源正式運作。
國庫有49億潛在黑洞
全國總工會理事長、立委陳杰痛批,新制勞退收益不如預期,勞委會要負最大責任,他懷疑代操過程人謀不臧,政府為護盤下指導棋,「如發現弊端,將發動勞工上街抗議。」
世新大學經濟系教授薛琦說,基金本來就是逢低買進、逢高賣出,政府四大基金去年9月以來陸續投入資金,就是按照市場機制,算不上護盤。法人圈表示,勞退基金表現不算特別差。
《勞工退休金條例》中規定,新制勞退金收益不得低於銀行2年期定存的利率,去年為2.432%,意即應有57億元盈餘才能達到法定收益,去年只賺7億元,等於國庫出現49億多元潛在撥補黑洞。勞退監理會副主委李瑞珠說:「法定收益要等到勞工退休時才結算,應不會動用到國庫補貼。」勞保局4月1日將把去年度盈餘撥入勞工退休金個人帳戶中,勞工4月起可向勞保局查詢退休金盈餘。
勞委會:不會去護盤
勞委會主委盧天麟說,新制勞退基金投入股市都由投信業者代操,政府與業者簽約2年,若2年後平均年收益未達12%將會解約,「要如何操作由業者負責,不會把錢拿去護盤。」
勞退監理會今年1月再增撥300億元投資台股,3月將撥10億美元(約台幣323億元)委託海外業者代操。黃肇熙指出,考量今年股市波動風險和景氣下滑疑慮,未來將提高國外投資比重至30%,預計10年內可達年收益7.5%目標。
去年度勞退新制分配盈餘資訊 勞退金總盈餘:7億5552萬元 可分配人數:452萬人 平均每人分配金額:167元 進帳時間:2008/04/01 諮詢電話:(02)23961266 查詢管道: .親自到勞保局全台各辦事處 .申辦勞動保障卡透過自動櫃員機查詢 .透過自然人憑證上勞保局網站查詢 註:為粗估值,勞退金個人帳戶金額較高者將分配較多盈餘 資料來源:勞退基金監理會、勞保局