2009年02月26日08:53 來源： 我有話說 查看評論(0) 好文我頂(0)
覆巢之下，安有完卵？金融海嘯肆虐的同時，廣東出口信用風險劇增，昨天廣東省貿促會發佈的最新調研報告顯示：廣東省2008年的出口業務壞賬額高達200多億美元。近期海外買家頻頻出現撤銷訂單和拖欠貨款的情況，導致省內多家大型出口企業倒閉，如東莞金臥牛、佛山鑫曜、東莞合俊等都是特大破產案件。在廣東兩會上，廣東省貿易促進委員會會長陳文傑、副會長張華也提交了相關提案建議：建立出口信用保險的風險基金，建立全球資信調查服務體系和我省外貿風險預警機制。
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「世界知名服裝生產商SCHIESSERAG和SCHIESSERLifestyleGmbH於2月9日在德國法院申請破產保護。該公司在國內有生產基地和相關供貨商，請相關企業關注有關信息，積極採取措施應對。」這是近日中國信保商賬追收處發佈的最新信息。
2008年以來，受美國金融危機引發的全球金融海嘯衝擊、國際市場需求萎縮等影響，廣東各類外貿出口企業出口收匯風險明顯增大。據省貿促會歷時數月的調查，近期境外客商拖欠貨款、企業出口壞賬增多，出口報損案件頻頻發生，並有擴大態勢之虞。
數據顯示，商務部研究院對500家外貿企業的抽樣調查表明，我國出口業務的壞賬率高達5%，而國際平均水平僅為0.25%，是國際平均水平的20倍。與此相對照，我國主要出口行業的平均利潤率卻低於5%.
商務部下屬另一家機構對我國1000家外貿企業的調查顯示，68%的企業有過因貿易對方信用缺失而利益受損的遭遇，其中損害最嚴重的就是信用風險所造成的拖欠貨款和合同違約。我國企業「應收賬款延遲收付」的比例超過50%.
省貿促會會長陳文傑認為，出口信用風險已成為束縛我國外貿企業進一步擴大出口的主要障礙之一。其中尤其是中小型出口企業，由於這些中小企業的規模小，實力弱，如果一筆大額合同的貨款不能按合同規定及時收回，勢必影響其資金周轉，導致經營困難。許多中小型外貿企業財務狀況惡化乃至關、停、破產都是緣於存在大量的呆賬、壞賬，切實加強信用風險管理已成為我國外貿企業尤其是中小型出口企業的當務之急。
省貿促會的調研報告顯示，我省外貿出口信用風險問題日漸突出。統計顯示，2008年我國外貿出口總額為14285.5億美元，按照5%出口壞賬率計算，2008年全國出口壞賬近700億美元。而廣東省2008年出口4041億美元，以此計算，廣東省2008年的出口業務壞賬額則高達200多億美元。
「賒銷訂單」超過70%東莞出口信用險賠付金增6倍
來自中國出口信用保險公司的數據顯示，以中國信保廣東分公司所涉業務作保守推算，廣東省出口企業2008年前三季度遭受的潛在壞賬損失可能會達到25億美元，廣東地區報損金額增幅超過全國平均水平，同比增長221.8%，且具有以大案和特大案居多的特點。
2008年下半年，由於金融危機影響，廣東企業可爭取的海外訂單中，先發貨後收款的「賒銷訂單」比例已經超過70%，海外賒銷的風險概率大幅上升，超過10%.
從報損案件金額分佈來看，因銀行倒閉或合併而形成的銀行付款風險案件涉及金額2700多萬美元；因海外買家資金緊缺導致的拖欠案件一千多宗，涉及金額3億多美元；因資金鏈斷裂海外買家宣佈破產，而無法支付出口企業賬款的有1600多萬美元。
從報損案件涉及的國家和地區看，除歐美市場外，還有阿聯酋、沙特等石油輸出國；埃及、敘利亞、尼日利亞等新興市場以及西班牙、意大利、韓國等較發達國家。報損案件整體呈現出損失金額較大、損失行業集中的特點。甚至，還出現了多宗海外開證銀行配合海外買家逃廢信用證下支付義務、欺詐出口企業的惡性案件。
以「世界製造工廠」東莞為例，2008年東莞出口信用險報損案件同比猛增720%，賠付金額也猛增650%，案件數量佔全省六分之一，約三分之一客戶有案件發生。目前貨款被買家拖欠已與沒有訂單、沒有資金周轉並列為企業最關注的三大問題。
洋老賴是怎麼煉成的？三角債與高槓桿
中國信保日前發佈的《國家風險分析報告》顯示：在全球62個風險參考評級發生變化的國家中，有48個國家的風險水平上升，風險評級調降，調降規模為25%，調降幅度之大已創紀錄。
究竟是什麼原因導致了眾多「洋老賴」呢？陳文傑認為，從企業角度看，很多企業自身至今沒有認識到海外欠賬的風險，根本沒有建立應收賬款管理制度，或者有制度而沒有落實。大多數出口企業經營規模很小，它們很難自行完成對貿易夥伴的跨國度資信調查。而出口信用險投保費率過高，企業難以承受。我國出口信用保險平均費率基本上在0.8%至1%之間，對東歐、南美、非洲等風險較大的國家和地區，平均費率高達2%.如此高的信用險費率使得大部分外貿企業望而卻步。
從擔任信用紐帶的銀行業看，金融危機使許多銀行受到前所未有的衝擊，在全球銀行紛紛被降級的情況下，出口貿易中涉及信用證結算等銀行信用的業務所面臨的風險日益加大，短期內信用證結算方式也不再具有原來的信用程度。
海外買家信用風險加大是洋老賴煉成的直接原因。國際金融動盪導致部分國家和地區的信貸緊縮，相當部分公司無法從銀行貸款，加大了這些企業拖延支付貨款甚至賴賬的風險。
一些高負債企業，特別是槓桿收購企業資金流趨緊極易陷入經營困境。一些歐美客戶通過延長付款期限等方式來緩解資金壓力。尤其近期國際市場大宗商品價格出現了異常的大幅波動，價格暴跌導致買家收貨意願降至最低，拒收貨物風險急劇增大。頻繁出現買家訂單延遲、取消訂單、無理拒收貨物，開證銀行惡意挑不符點以逃避付款義務，甚至以拒絕收貨逼迫出口商大幅降價並拖延拖欠付款的情況，進口商的道德風險及銀行拒絕承兌的風險也迅速加大。
國際評級機構已調低了一批歐美等地區的國家貿易風險評級，以及航空運輸、工程建築、汽車、造紙、零售、電子零配件和紡織品等行業的風險評級。各種跡象都說明，全球信用風險正在升高。
就算從國家信用角度觀察，海外主權違約風險也在加大。在金融危機的衝擊下，一些國家的對外償付能力、主權擔保有效性、匯率政策的穩定性等都將受到較大影響，外匯管制風險也在加大，國家風險水平進一步上升。隨著金融危機對實體經濟傷害的不斷加大，主權違約風險的滯後作用將不斷顯現。
地理縱深
洋老賴不會減少
老賴其實也很無奈，經濟不景氣，各種風險自然暴露出來。
2008年以來，地緣與局部風險事件此起彼伏。新興市場國家風險狀況趨於分化。俄羅斯、巴西、阿根廷等資源類國家，隨著大宗商品價格大幅回落，國家收入銳減，存在貨幣貶值甚至經濟下滑的危險。美國、歐洲、日本，甚至印度、俄羅斯等新興市場國家已經表現出明顯的貿易保護傾向。
在這樣的大背景下，作為外貿大省廣東，必然難以抽身。省貿促會建議，建立全球資信調查服務體系和我省外貿風險預警機制。
其認為，政府應建立出口信用保險的風險基金，採取更加積極優惠的財政政策鼓勵企業購買出口信用保險產品和服務。必須密切跟蹤金融危機，加大監測出口風險力度，加大對歐美買家信用風險的監控力度；加大對企業海外應收賬款的跟蹤和定期排查力度。
應該發揮商業銀行的作用，提供專門針對賒銷項目商品貿易/服務的保險理財產品，為企業應收賬款催收、管理、融資以及買方信用擔保等提供綜合性金融服務。
【來源：南方都市報】