2009/04/14
〔記者藍鈞達、王孟倫／台北報導〕為保障投資人權益，金管會在今年三月責成銀行公會，研擬「結構式商品銷售人員證照」的考試資格與方式，將來銀行理專必須要有相關證照，才能銷售雙元貨幣（DCD）、結構型存款等衍生性商品。
去年金管會就有考慮推動理專「連動債證照」的想法，不過因為雷曼兄弟倒閉，連動債糾紛激增，銀行目前多已暫停銷售，趁此機會，銀行公會開始研擬，未來要銷售結構式商品的理專，必須要有期貨、選擇權、外匯相關例如利率交換的基本觀念。
一銀副總經理鄭美鈴指出，以往銀行是要求理專要有信託與期貨營業員等證照，才能進行結構式商品的銷售。不過，結構式商品因為連結標的的不同，會牽涉到外匯及利率交換的概念。
據了解，金管會在三月中發文，要求銀行公會針對考試資格條件與範圍架構的界定，進行討論，銀行公會則表示，在四月底前應該能將初步結果提交金管會。最快在明年上半年起，理專就要有證照才能賣連動債。
此外，因為衍生性商品連結標的種類眾多，因此也可能參考央行外匯的業務管理辦法，除了考試，還要參加固定期限的訓練課程。
不過，業者表示，如果規範確立後，希望金管會能給予銀行半年到一年的緩衝期，讓理專能夠考取執照。
銀行的理財主管認為，照目前的狀況來看，該張證照的考試內容並非全新，而是融合舊有證照的範圍，因此理專要考取應該不難，但的確可以給予投資人更多信心，也能淘汰部分不適任的理專。
金管會表示，目前該草案尚未正式報送至金管會，但原則上，將支持銀行公會的建議，未來理專得重新考銷售證照，此項新措施預計明年上半年開始實施。